投資信託

つみたてNISAのデメリットは?期待外れな結果にしたくない方へ

つみたてNISAで期待外れの結果を出さないには

ここ20年間、日本では平均年収が下がり続ける一方で増税や値上げラッシュが活発で、多くの人にとってどんどん生活が苦しくなってきています。

そんな状況なのか資産運用が注目を浴びる様になってきた気がしますが、一方でSNSでは「つみたてNISAで資産運用さえすれば勝ち馬に乗ったも同然!」な声が目立つようになった気もします。

確かにつみたてNISAは資産運用を始めるには良い制度で貯金より有用と思いますが、問題はあなたの目標(いつまでに何したいか)です。

つみたてNISAは目標次第で良い手段になりますが、デメリットを理解していないと逆効果です。

本記事ではつみたてNISAのデメリットは何か?どういう目標ならつみたてNISAが最適なのか?を解説します。

★こんな方のお役に立ちます★

  • つみたてNISAに興味がある
  • つみたてNISAのデメリットを知りたい方
  • つみたてNISAはどういう目的に合った投資なのかを知りたい方

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資産運用|貯金でなく投資信託(つみたてNISA/iDeco)せよ

貯金ではなく投資信託せよ

ただの貯金は勿体ないので投資信託に切り替えよう!

唐突でなんですが、あなたに2つの質問をしたいと思います。

  1. あなたの毎月の収支は黒字になっていますでしょうか?
  2. あなたは毎月銀行に貯金をしていますでしょうか?

もし①で黒字になっていればあなたの家計はとても良い状況ですので、是非引き続き頑張っていっていただきたいと思います。

続いて②ですが、もしも毎月の黒字分を銀行に預金しているのであればあなたはべらぼうに勿体ないことをしております。

何故ならば昔ならばともかく、今の時代の預金金利では銀行に預けたところで増えないどころか減ってしまうだけなので。

…とはいえ具体的な数字で言わないことにはなかなかピンとこないと思うので、本記事では具体的にどれほどの違いが出るのかを数字と共に解説していきたいと思います。

★こんな人達のお役に立ちます★

  • なんとなく資産運用した方がいいとは思うけど理由がよく分からない方
  • 毎月一定額を銀行に貯金しているのみの方
  • つみたてNISAの何が良いかを知りたい方
  • iDecoの何が良いかを知りたい方

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